Dla tych, co mają powyżej czwórki

[Maciej Loret]

Wesoła nowina:
http://banki.onet.pl/1586136,wiadomosci.html

[lukpcn]

Wesoła nowina:
http://banki.onet.pl/1586136,wiadomosci.html

chyba ich już pogięło na całej linii....

[Bedboys]

Wielokrotniale już to pisałem ale jeszcze raz to napiszę :
"NIC MNIE JUŻ NIE ZDZIWI W TEJ PIERD .... J KACZOLANDII" - jak czytam tego typu bzdurne teksty to chce mi się wyjechać z tego :) *** i nigdy nie wrócić - niestety nie mam możliwości

[Advisor]

Wesoła nowina:
http://banki.onet.pl/1586136,wiadomosci.html

Przecież to już obowiązuje od dawna Jedyną zmianą, co widzę to:

resort chce nawet nakazać firmom nieprzeprowadzanie transakcji, niepodpisywanie umów i rozwiązanie tych już zawartych z klientami, których nie da się zidentyfikować.

Transakcje jak najbardziej - i to w wymienionych kwotach - są już ewidencjonowane.

[Maciej Loret]

Przecież to już obowiązuje od dawna Jedyną zmianą, co widzę to:
[...]
Transakcje jak najbardziej - i to w wymienionych kwotach - są już ewidencjonowane.

To chyba żyjemy w innych krajach, bo mnie nikt nie ewidencjonuje, gdy wpłacam powyżej 4kPLN...
Chyba, że jestem już tak znany...

[Advisor]

W tym samym kraju. W bankach od 15000zł. Przekazy oraz w przypadku np. hazardu zakłady o równowartości 1000e podlegają zgłoszeniu do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. Przy przekazach i tak podajesz wszystkie potrzebne do raportu informacje, więc Cię zwyczajnie nie poinformują o przekazaniu tych informacji gdzieś indziej (nie mają obowiązku poinformowania).
EDIT
Pomyliłem się: w pierwotnej wersji było o 1000e oraz 15000e, ale zostało to zmienione. Już nie ma rzeczywiście obowiązku zgłoszenia każdej transakcji o wysokości 1000e. Teraz tylko, jeśli Pani z okienka wydaje się, że nie powinienes dysponowc takimi sumami -> są z nielegalnego źródła = zgłoszenie niezależnie od kwoty

USTAWA

z dnia 16 listopada 2000 r.

o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł.

(Dz. U. z dnia 22 grudnia 2000 r.)

Rozdział 1

Przepisy ogólne
Art. 2. Ilekroć w ustawie jest mowa o:
1) instytucji obowiązanej - rozumie się przez to banki, oddziały banków zagranicznych, domy maklerskie, banki prowadzące działalność maklerską i inne podmioty prowadzące działalność maklerską ...
Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych S.A., podmioty prowadzące działalność w zakresie gier losowych, zakładów wzajemnych i gier na automatach, zakłady ubezpieczeń, pośredników ubezpieczeniowych i główne oddziały zagranicznych zakładów ubezpieczeń, fundusze inwestycyjne, towarzystwa funduszy inwestycyjnych i towarzystwa funduszy powierniczych, powszechne towarzystwa emerytalne, spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe, Pocztę Polską, przedsiębiorstwa leasingowe i factoringowe, rezydentów prowadzących działalność kantorową, którzy w związku z prowadzoną przez siebie działalnością uczestniczą w obrocie wartościami majątkowymi, notariuszy w zakresie czynności notarialnych, dotyczących obrotu tymi wartościami, a także przedsiębiorców prowadzących działalność w zakresie pośrednictwa w obrocie nieruchomościami,
2) transakcji - rozumie się przez to wpłaty i wypłaty gotówkowe, przeniesienie własności lub posiadania wartości majątkowych, zamianę wierzytelności na akcje lub udziały, a także dokonywanie tych czynności we własnym lub cudzym imieniu, na swój lub cudzy rachunek,
3) wartościach majątkowych - rozumie się przez to środki płatnicze, papiery wartościowe lub inne wartości dewizowe, prawa majątkowe albo mienie ruchome lub nieruchome,
4) rachunku - rozumie się przez to rachunek bankowy, rachunek papierów wartościowych i rachunek pieniężny, służący do jego obsługi,
5) wstrzymaniu transakcji - rozumie się przez to wprowadzenie ograniczeń w dysponowaniu i korzystaniu z wartości majątkowych, w szczególności z wypłat, przenoszenia własności lub zamiany przez właściciela, beneficjenta lub instytucje obowiązane oraz inne osoby działające we własnym lub cudzym imieniu, na swój lub cudzy rachunek.
...
Rozdział 3

Obowiązek rejestracji transakcji i osób dokonujących transakcji

Art. 8. 1. Instytucja obowiązana przyjmująca dyspozycję (zlecenie) klienta do przeprowadzenia transakcji, której równowartość przekracza 10.000 EURO, zarówno jeżeli jest to transakcja prowadzona w ramach operacji pojedyńczej, czy też w ramach kilku operacji, jeżeli okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane, ma obowiązek zarejestrować taką czynność.
2. Przy ustalaniu równowartości w EURO, o której mowa w ust. 1, stosuje się średni kurs Narodowego Banku Polskiego dla danej waluty, obowiązujący w dniu dokonywania transakcji.
3. Obowiązek określony w ust. 1 dotyczy również transakcji, gdy jej okoliczność wskazuje, że środki mogą pochodzić z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł, bez względu na wartość transakcji i jej charakter.
4. Rejestr transakcji, o których mowa w ust. 1 i 3, wraz z dokumentami dotyczącymi zarejestrowanej transakcji, przechowywany jest przez okres 5 lat, licząc od pierwszego dnia roku następującego po roku, w którym dokonano ostatniego zapisu związanego z transakcją.
Art. 9. 1. W celu wykonania obowiązku rejestracji instytucje obowiązane dokonują identyfikacji swoich klientów w każdym przypadku złożenia pisemnej lub ustnej dyspozycji (zlecenia).
2. Identyfikacja, o której mowa w ust. 1, obejmuje:
1) w przypadku osób fizycznych i ich przedstawicieli - ustalenie i zapisanie cech dokumentu, stwierdzającego na podstawie odrębnych przepisów tożsamość, lub paszportu, a także imienia, nazwiska, imion rodziców, daty i miejsca urodzenia, obywatelstwa oraz adresu osoby dokonującej transakcji i osoby, w imieniu i na rzecz której dokonywana jest transakcja, oraz numeru PESEL,
...
Art. 12. 1. Informacja o dokonanej transakcji, o której mowa w art. 11 ust. 1, powinna zawierać w szczególności następujące dane:
1) datę i miejsce dokonanej transakcji,
2) imię, nazwisko, obywatelstwo, imiona rodziców, datę i miejsce urodzenia, adres, numer PESEL oraz cechy dokumentu, na podstawie którego dokonano identyfikacji osoby dokonującej transakcji,
3) kwotę, walutę i rodzaj transakcji,
4) numer rachunku, który wykorzystany został do dokonania transakcji, oraz dane dotyczące posiadacza lub dysponenta tego rachunku,
5) dane osoby fizycznej, prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, w imieniu której dokonana została transakcja,
6) tożsamość lub nazwę i adres beneficjenta transakcji.
2. Dane z rejestrów transakcji, zawierające informacje określone w ust. 1, powinny zostać przesłane lub przekazane z wykorzystaniem elektronicznych nośników informacji do Generalnego Inspektora niezwłocznie, nie później jednak niż w ciągu 7 dni od dnia przeprowadzenia transakcji.

itd. itp.

http://www.abc.com.pl/serwis/du/2000/1216.htm

[nyknow]

Wesoła nowina:
http://banki.onet.pl/1586136,wiadomosci.html

porzadek musi byc